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时间:2015-01-16 17: 46: 32

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亲爱的基金投资者:

基金投资在获得收入的同时具有投资风险为了保护您的合法权利,请在投资前仔细阅读以下内容:

一、基金的基本知识

(一)什么是基金

证券投资基金(简称基金)的公开发行是指通过出售基金份额,形成独立财产,由基金托管人管理,由基金管理人管理,投资组合投资证券等许多投资者的资金集中。 。一种分享利益和风险的集体投资方法。

(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

基金

股票

银行储蓄存款

反映不同的经济关系

信托关系是一种受益人证书。投资者购买基金份额后,成为基金受益人。基金经理只管理投资者的基金,不承担投资损失的风险。

所有权是投资者在购买后成为股东的所有权证明。

债权人 - 债务人关系是一种债权人的证明,投资者在购买后成为公司的债权人。

银行负债的履行是一种信用证,银行对存款人有法定的本金担保计息责任

筹集的资金投资不同

间接投资工具,主要投资股票和债券等证券

直接投资工具,主要投资于工业领域

直接投资工具,主要投资于工业领域

间接投资工具,银行负责资金和投资的使用

投资收益与风险不同

投资大量证券可以有效地分散风险,风险相对温和,收入相对稳定

高价格波动,高风险,高收益

价格波动小于股票,低风险,低回报

银行存款利率相对固定,本金损失的可能性小,投资相对安全

收入来源

利息收入,股息收入,资本收益

股息收入,资本收益

利息收入,资本收益

利息收入

投资渠道

基金管理公司和寄售机构,如银行和证券公司

证券公司

债券发行人,证券公司和银行及其他代理机构

银行,信用合作社,邮政储蓄银行

(三)基金的分类

1.根据经营方式,可分为封闭式基金和开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定的基金操作方法,基金份额可以在合法设立的证券交易所进行交易,但基金份额持有人不得申请为了救赎。

开放式基金是指基金操作模式,其中基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和地点购买和赎回。

2.根据不同的投资对象,可分为股票基金,债券基金,货币市场基金,基金基金和混合基金。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》基金类别分类标准,超过80%的基金资产投资于股票基金;超过80%的基金资产作为债券基金投资于债券;只有投资货币市场工具的人才是货币市场基金。基金80%的资产投资于其他基金份额,即基金的基金;投资股票,债券和货币市场工具或其他基金份额,但股票投资和债券投资的比例,基金投资不符合股票基金,债券基金将基金中的资金定义为混合基金。这些基金类别按风险和风险从最高到最低的顺序排列:股票基金,混合基金,债券基金,货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。

3.特殊类型的资金

(1)系列资金。也称为伞形基金,是指多个基金共享单一基金合约的基金结构,子基金独立运作,子基金可以相互转换。

(2)保本基金。它是指通过一定的保本投资策略进行操作,并引入资本保全担保机制,确保基金份额持有人在保本期到期时可以获得投资本金担保资金。

(3)交易型开放式指数基金(ETF)和ETF连接基金。交易型开放式指数基金,通常被称为交易所交易基金(“ETF”),是在交易所交易并拥有可变基金份额的开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特征,其份额可以在二级市场买卖,也可以购买和兑换。为了方便未参与二级市场交易的投资者,已经创建了一个“ETF挂钩基金”,该基金将90%以上的资产投资于目标ETF,采取开放式操作并在场外购买或赎回。

(4)上市的开放式基金(“LOF”)。它是一个开放式基金,可以在场外交易市场上购买和赎回基金份额,也可以在交易所(市场上)交易,购买或赎回基金份额。

(5)QDII基金。 QDII是合格境内机构投资者的首字母缩略词。它是指在一个国家设立的基金,经国家有关部门批准,投资于从事海外证券市场的股票和债券等证券。它有利于国内投资者参与国际市场投资。

(6)分级资金。它指的是一种结构性证券投资基金,通过预先筹集基金的风险收益分配机制,将基础股份划分为不同的预期风险收入子股,并可以共享部分或全部股份。

(四)基金评级

基金评级是根据一定的标准来分析基金产品的好坏评价。当投资者投资基金时,他们可以适当参考基金评级结果,但他们不得将基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金经理过往表现的评估,并不代表基金未来的长期表现。

公司将根据销售适用性原则对基金管理人进行审慎调查,并对基金产品进行风险评估。

(五)基金费用

基金费用一般包括两类:一类是基金投资者在基金销售过程中发生的费用,主要包括订阅费,订阅费,赎回费和基金转换费。这些费用通常在投资者订阅,订阅,兑换或转换时直接收取。投资者购买基金时可以收取订阅费,即前端订阅费;当投资者出售基金时,也可以收集它,即后端订阅费,并且根据持有期一般减少费率。另一类是基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费,基金托管费和其他法律法规以及基金合同规定的费用,由基金资产承担。基金管理人可以从基金财产中支付一定的销售服务费,该基金财产专门用于基金销售和基金持有人服务。

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第47条,基金份额持有人享有以下权利:

(1)分享基金财产收入;

(二)清算后参与剩余基金资产的分配;

(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

(四)按规定召开基金份额持有人会议;

(五)行使基金份额持有人会议审议事项的表决权;

(六)对基金管理人,基金托管人或者基金份额服务机构提起诉讼,要求其损害其合法权益;

(七)基金合同约定的其他权利。

三、基金投资风险提示

(1)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是投资多元化,降低单一证券投资带来的个人风险。资金与银行储蓄和可提供固定收益预期的债券等金融工具不同。投资者购买资金时,可以根据自己的持股情况分享基金投资收益,也可以承担基金投资带来的损失。

(2)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括市场风险,基金管理风险,技术风险和合规风险。巨额赎回风险是开放式基金独有的一种风险,即除非基金合约另有规定,当基金在一个交易日的净赎回申请超过基金份额总额的10%时,投资者可能无法兑换所持有的所有基金份额。

(3)基金投资者应充分了解基金的定期固定投资与零存款和其他储蓄方式之间的差异。定期固定投资是指导投资者投资长期投资和平均投资成本的简单方法,但不能规避基金投资固有的风险,也不能保证投资者获得收益,也不能等同于替代性金融投资。管理。方式。

(4)基金管理人承诺以诚实守信,勤勉尽责的原则管理和使用基金资产,但不保证资金有利可图或保证最低收益。其基金的过往表现及其净值并不代表其未来表现。基金经理提醒投资者“买家自给自足”的基金投资原则。在做出投资决策后,基金经营状况变动和基金净值引起的投资风险由投资者自行承担。

(5)公司将对基金投资者的风险承受能力进行调查和评估,并根据基金投资者的风险承受能力推荐相应的基金品种。但是,我们公司提出的建议仅供投资者参考。投资者应根据风险承受能力选择基金产品,并承担投资基金的风险。

四、服务内容和收费方式

我们公司为投资者提供以下服务:

(1)调查和评估基金投资者的风险承受能力。

(2)基金销售业务,包括基金(基金)开户,基金申请(认可)购买,基金赎回,基金转换,固定评级投资,以及基金分红修改。本公司根据各基金的公告及基金管理公司发布的其他相关公告,收取相应的申请(认定)购买,赎回费和转换费。

(3)基金在线交易服务。

(4)基金投资咨询服务。

(5)交易确认等短信服务。

(6)电话咨询和电话自助交易服务。

(7)基金知识普及和风险教育。

五、基金交易业务流程

直销个人客户基金柜台交易业务流程:

在基金认购期间,基金T日17:00之前的所有业务申请均被视为T日申请,投资者可在T日当天17:00前取消当日交易申请。对于订阅申请,投资者可以完成基金认购期,在基金合同生效后,可以通过电话或在线查询获得申请确认结果。为了成功申请,投资者还可以将交易确认表打印到直销店;其他商业应用投资者可以在T + 2上查看结果。

在基金认购期间,T日当天15:00之前的所有业务应用程序都被视为T日申请,投资者可以在T日的15:00前取消交易申请。投资者可以在T + 2的9:30之后通过电话或在线申请确认T日。对于成功的申请,投资者还可以在直销店打印交易确认表。

(一)开立基金账户/增开交易账户

1.投资者必须提供:

1完成《开户申请表》一式两份;

2有效身份证原件及其签署的身份证复印件;

3如果您代表他人行事,您还必须提供代理人有效身份证的原件和他签署的身份证复印件,以及代理人授权的原始公证授权书;

4我的任何一张储蓄账户凭证(银行开户,账户名称,账号)和银行卡或储蓄存折;

5身份证件仅包括有效居民身份证,军官证,警务人员证,公务员证,士兵证,户口簿,中国护照,台湾同胞证及境内外港澳居民旅行证;

6如果投资者未满18岁,他/她还必须提交其监护人投资行为的原始签名书面文件以及可证明监护人和监护关系的原始有效文件,例如投资者和/或监护人在直销柜台外的位置。应提交上述文件的公证文件,以及基金管理人认为必须以审慎方式提供的其他文件和/或文件。

2.投资者应将上述文件和资料带到直销中心办理开户业务并签署《证券投资基金投资者人权益须知》。

(二)撤销基金账户/撤销交易账户

1.投资者必须提供:

1完成《销户申请表》;

2有效身份证原件及其签署的身份证复印件;

3如果您代表他人行事,您还必须提供代理人有效身份证的原件和他签署的身份证复印件,以及代理人授权的原始授权书。

2.投资者应将上述文件和材料带到直销中心办理业务;

3.投资者使用密码处理帐户取消业务。

(三)基金账户或基金份额冻结/解冻

1.目前,只有司法和行政冻结/解冻(当局接受冻结/冻结);

2.冻结申请应由司法行政机关依照有关法律和法律程序提出申请。

(四)变更账户信息

1.完成《资料变更申请表》一式两份;

2.如需更改电话号码,地址等信息等一般账户信息,投资者必须提供有效身份证件原件及其签名的身份证复印件;

3.如需更改银行账户信息,投资者必须提交有效身份证原件及其签名的身份证复印件,银行卡原件,复印件和盖章原件。银行;

4.在更改投资者姓名,证书类型和证书编号时,投资者必须提供有效身份证件原件和投资者签署的身份证件副本,以及公安机关和其他机构出具的原始身份证明文件;

5.投资者使用密码处理变更业务。

(五)认购/申购/赎回/赎回转认/申购/基金转托管/基金转换/交易撤单/设置分红方式/退款申请

1.投资者应正确填写《开放式基金交易业务申请表》并签署确认书;

2.投资者必须签发有效身份证原件及其签署的身份证复印件。如果代理人代表他行事,他/她还必须提供原始身份证和签名身份证的复印件;

3.交易密码的交易业务;

4.在基金认购期间,订阅和订阅提款申请应在T日当天下午17:00至17:00之前提交给直销中心;在基金认购期间,其他交易申请应在T日当天下午15:00之前提交给直销中心。 ;

5.提交认可/购买申请后,投资者应立即将款项汇入Boss公司的直销账户。汇款账户在Boss Fund Company开立直销交易账户时,应使用投资者保留的银行账户。汇款资金以实际收到的资金为准(订阅资金到期,直到订阅申请日期为17: 00,并且订阅资金到期,直到申请日期为15: 00)。

(六)非交易过户

1.目前,只接受继承,捐赠和司法执行下的非交易转让;

2.继承是指基金持有人去世,其持有的基金份额由其法定继承人继承;

3.捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利社会团体;

4.司法强制执行是指司法机关根据有效的司法文件,将基金持有人持有的基金份额的强制性判决转移给其他自然人,法人,社会组织或者其他组织。

(七)终止/变更《个人远程委托服务协议》

1.投资者应正确填写《协议变更申请表》和《个人远程委托服务协议》项目并签字并确认;

2.投资者必须签发有效身份证原件及其签署的身份证复印件。如果代理人代表他行事,他/她还必须提供有效身份证和签名身份证的原件,以及其代理人的公证授权。原始授权书;

3.使用事务密码更改业务。

(八)密码挂失

1.投资者应正确填写《密码挂失申请表》并签署确认书;

2.投资者应提供有效身份证件原件及其签署的身份证复印件,您必须自行处理;如果您报告交易密码丢失,您还必须提供开户时预订的银行卡副本。

(九)传真交易

1.投资者必须与老板签订《个人远程委托服务协议》并开通传真服务;

2.投资者只需将相关表格及相关资料传真至直销中心,输入直销交易账号和交易密码,再发传真;

3.在基金认购期间,投资者将在T日17:00之后传真订阅和订阅提取请求,该申请将被视为无效申请。在基金认购期间,投资者将在T日的15:00之后传真申请表,申请将被视为无效申请;

4.传真接受的当前业务范围包括:

1更改帐户信息:一般客户信息,如地址,电话,电子邮件和邮寄频率;

2认购/认购/赎回/赎回/认购/基金转换/交易提取/设定股息/退款申请;

3终止/更改《个人投资者远程委托服务协议》;

4丢失资金登录密码(交易密码丢失应由机柜处理)。

5.业务接受后,投资者应将申请表和材料发送至Boss直销中心。

地址:北京建国门内大街18号恒基中心1座23楼

邮编:100005

收件人:Bosera Fund Management Co.,Ltd。直销中心

直销机构客户基金交易业务流程:

在基金认购期间,基金T日17:00之前的所有业务申请均被视为T日申请,投资者可在T日当天17:00前取消当日交易申请。对于订阅申请,投资者可以完成基金认购期,在基金合同生效后,可以通过电话或在线查询确认申请确认结果。为了成功申请,投资者还可以将交易确认表打印到直销店;其他商业应用投资者可以在T + 2上查看结果。

在基金认购期间,T日当天15:00之前的所有业务应用程序都被视为T日申请处理,投资者可以在T日的15:00之前取消日间交易申请。投资者可以在T + 2的9:30之后通过电话或在线申请确认T日。为了确认申请成功,投资者还可以在直销店打印交易确认表。

(一)开立基金账户/增开交易账户

1.机构客户必须提供以下信息:

1)完成《开户申请表》一式两份(加盖公章);

2)完成《印鉴卡》一式三份(加盖公章);

3)完成《基金业务授权委托书》(加盖公章和法定代表人签名);

(四)法人营业执照复印件及原件;法人,社会团体或者其他组织提供民政部门或者主管机关出具的登记证明原件和复印件(加盖公章);

5)税务登记证复印件(加盖公章);

6)组织机构代码证书复印件(加盖公章);

7)法定代表人身份证复印件(加盖公章);

8)复制银行账户信息(银行开户,账户名称,账号,银行业务)的证明文件(加盖公章);

9)处理者的有效身份证复印件(加盖公章);

10)传真委托服务协议一式两份;

11)完成《证券投资基金投资人权益须知》一个。

2.合格的境外机构投资者必须提供以下信息:

1)填写《开户申请表》并盖章托管或托管部门的公章,以及外方负责人的签名;

(二)合格境外机构投资者证券投资业务许可证复印件(带托管银行公章或托管部门章程);

(三)合格境外机构投资者的外汇登记证复印件(带托管银行公章或托管部门章);

4)外方的授权书;

5)外国经理的有效身份证复印件;

6)外国签发的签字卡(如果没有印章,可以签字)一式三份;

7)传真委托服务协议一式两份;

8)指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》的原件和复印件(或指定银行发行的银行开户证明);

9)合格境外机构投资者与托管银行签订的托管协议副本;

10)托管银行经理的授权书;

11)托管银行经理的身份证复印件;

12)托管银行签发的签名卡;

13)完成《证券投资基金投资人权益须知》之一。

3.机构客户经理应将上述文件和材料带到直销中心处理开户业务。

(二)撤销基金账户/撤销交易账户

1.机构客户必须提供:

1)完成《销户申请表》(加盖公章);

2)原始签名卡第三方(客户保留);

3)经理的有效身份证件原件及其签署的身份证复印件。

2.机构客户经理应将上述文件和材料带到直销中心处理账户取消业务。

(三)基金账户或基金份额冻结/解冻

1.目前,只有司法和行政冻结/解冻(当局接受冻结/冻结);

(二)司法行政机关依照有关法律和法定程序提出冻结;

3.如需了解更多信息,请联系Boss Direct Center 010-65187055。

(四)变更账户信息

1.更改一般帐户信息,如机构客户的电话号码和地址,并提供已完成的《资料变更申请表》(带有保留印章)和运营商的有效身份证复印件;

2.要更改机构客户的银行账户信息,您需要提供已完成的《资料变更申请表》(带有保留的印章),银行账户证书的副本(带有银行业务印章),以及有效的副本处理程序的身份证;

3.更改客户名称,证书类型,证书ID号,法定代表人等,并提供已完成的《资料变更申请表》(带保留印章),有效身份证复印件经营者,以及上级主管(如有)的批准)等;

4.更改运营商经理和签名卡等信息,并提供已完成的《资料变更申请表》(带有保留印章),授权书,新有效身份证复印件和新签名卡。一式三份(背面有原封)。

5.如需了解更多信息,请联系Boss Direct Center 010-65187055。

(五)认购/申购/赎回/赎回转认/申购/基金转托管/基金转换/交易撤单/设置分红方式/退款申请

1.机构客户经理应正确填写交易申请表,签字并加盖保留的印章确认书;

2.用密码或保留印章处理交易业务;

3.在基金认购期间,订阅和订阅提款申请应在T日当天下午17:00至17:00之前提交给直销中心;在基金认购期间,其他交易申请应在T日当天下午15:00之前提交给直销中心。 ;

4.提交认可/购买申请后,投资者应立即将款项汇入Boss的直销账户。汇款账户应在开立直销账户时使用客户保留的银行账户。汇款资金以实际收到的资金为准(订阅资金到期,直到订阅申请日期为17: 00,并且订阅资金到期,直到申请日期为15: 00)。

(六)非交易过户

1.目前,只接受继承,捐赠和司法执行下的非交易转让;

2.继承是指基金持有人去世,其持有的基金份额由其法定继承人继承;

3.捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利社会团体;

4.司法强制执行是指司法机关根据有效的司法文件,将基金持有人持有的基金份额的强制性判决转移给其他自然人,法人,社会组织或者其他组织。

(七)终止/变更《机构投资者远程委托服务协议》

1.机构客户经理应正确填写《协议变更申请表》和《机构投资者传真委托服务协议》或《机构投资者电话和网上委托服务协议》;

2.机构客户经理签字并加盖保留的印章确认书;

3.使用密码或保留印章更改业务。

(八)密码挂失

1.机构客户经理应正确填写《密码挂失申请表》,签署并加盖预订印章确认书;

2.经理的有效身份证原件及其签署的身份证复印件;

3.申请带有保留印章的损失报告业务。

(九)传真交易

1.机构客户必须与Boss《机构投资者传真委托服务协议》签约;

2.机构客户只需将相关表格及相关材料传真至直销中心,输入直销交易账号和交易密码即可发送传真或传真至010-65187032或010-65187592;

3.在基金认购期间,如果机构客户在T日17:00之后传真订阅申请表和订阅提款申请表,则该申请被视为无效。在基金认购期间,如果机构客户在T日的15:00之后传真申请表,则该申请被视为无效;

4.传真接受的当前业务范围包括:

1更改帐户信息:一般客户信息,如地址,电话,电子邮件和邮寄频率;

2认购/认购/赎回/赎回/认购/股份转让/转账/交易提取/变更股息/退款申请;

3终止/更改《机构投资者远程委托服务协议》;

4失去的资金登录密码。

5.在业务被接受后,机构客户经理应将申请表和材料发送到Boss Outlet Center:

地址:北京建国门内大街18号恒基中心1座23楼

邮编:100005

收件人:Bosera Fund Management Co.,Ltd。直销中心

六、投诉处理和联系方式

(1)基金投资者可致电我们的客户服务中心或通过信函,传真或电邮,就营业网点提供的服务提出建议或投诉。对于工作日收到的投诉,原则上在同一天回复,如果您不能在同一天回复,请在3个工作日内回复。对于非工作日收到的投诉,原则上他们会在延迟的第一个工作日回复,如果他们不能及时回复,他们会在3个工作日内回复。

(2)基金投资者也可以通过电话,信函,传真或电子邮件向中国证监会和中国证券投资基金协会提出投诉。联系方式如下:

中国证监会热线:010-12386。

中国证券监督管理委员会北京市监管局:网址:www.csrc.gov.cn,电话:010-88088086,传真:010-88088012,地址:西城区金融街33号通泰大厦B座10楼中国北京市区,100033。

中国证监会上海市监管局:网址:www.csrc.gov.cn,电话:021-50121047,地址:上海市浦东新区迎春路555号邮编:200135。

中国证券监督管理委员会深圳证券监督管理委员会:网址:www.csrc.gov.cn,电话:0755-83263315,传真:0755-83260010,报告投诉邮箱:shenzhen@csrc.gov.cn地址:福田区笋岗西深圳市东路体育大厦邮编:518028。

中国证券投资基金协会:网址:www.amac.org.cn,电子邮箱:tousu@amac.org.cn,地址:北京市西城区金融街22号交通银行大厦B座9楼中国。邮政编码:100033电话:010-58352888(中国证券投资者呼叫中心),www.sipf.com(中国证券投资者保护网)。

(3)基金合同或与基金合同有关的一切争议,如果不能通过协商或调解解决,基金投资者可以按照当时有效的仲裁规则向中国国际经济贸易仲裁委员会提交仲裁。仲裁地点是基金合同中约定的地方。仲裁裁决是终局的,对所有当事方均具有约束力。

投资者在投资基金前应仔细阅读基金法律文件,如《基金合同》和《招募说明书》,并选择与其风险承受能力相适应的基金。我们公司和基金经理承诺投资者优先,诚实勤勉地为投资者提供服务,但不能保证基金盈利,也不能保证基金的最低收入。投资者可以访问中国证券监督管理委员会网站(www.csrc.gov.cn)查看基金销售机构名单,核实公司基金销售资格。

基金销售机构名称:Bosera Fund Management Co.,Ltd。

负责人:吴耀东

网站:www.apt47.com

客户服务中心电话:95105568

客户服务中心传真:010-65187066

地址:北京建国门内大街18号恒基中心1座23楼

邮编:100005